Az ügyvédi (és a közjegyzői) hétköznapokat és az esetleges rossz rutinok, hibák következményeit könyörtelen szigorítással újrafogalmazzák a friss és hatályos EU szabályzás (AML6 normacsomag) változásai. Az AML 6 által felállított európai felügyeleti főhatóság, az „AMLA” a napokban nyilvános konzultációt indított az üzleti kapcsolatok folyamatos nyomon követésével kapcsolatos szolgáltatói (értsd: pl. ügyvédi és közjegyzői) követelményekre vonatkozó elveket meghatározó iránymutatás-tervezetről. A konzultáció 2026. szeptember 3-ig tart.
A ”folyamatos nyomon követés” az, amit a pénzmosás elleni szabályok hatálya alá tartozó cégek és szolgáltatók meg kell tagyenek annak érdekében, hogy fenntartsák az „üzleti kapcsolat” egyértelmű és aktuális átlátását annak létrehozását követően is! Azaz frissítendők az ügyféladatok, de folyamatosan nyomon kell követni a tranzakciókat és tevékenységeket, hogy szokatlan vagy gyanús tevékenységeket észlelni lehessen, ha ilyenek felmerülnek.
A pénzmosás elleni rendelet (AMLR) 26. cikkének (5) bekezdése alapján kidolgozott iránymutatás-tervezet gyakorlati szempontból kifejti, hogyan lehet megfelelni ennek a követelménynek. Olyan alapelveket határoznak meg, amelyek mind a pénzügyi, mind a nem pénzügyi szektorra vonatkoznak, oly módon, hogy mind kockázatalapúak, mind arányosak kell legyenek.
A szolgáltatói (egyébként úgy polgári, mint büntetőjogi -Btk.401.§) felelősségi kockázatok abból fakadnak, hogy a „kockázatalapúság” elve alapján megfordul a bizonyítási teher és a szolgáltatóak (ügyvédnek) kell bizonyítani, hogy mit miért nem észlelt, vagy mulasztott el észlelés esetén….
Az AMLA visszajelzést vár a pénzmosás elleni szabályok hatálya alá tartozó valamennyi ágazattól, tőlünk jogászoktól, de ügyfeleinktől is, különösen az újonnan lefedett szervezetektől. Ilyen új bevont szolgáltatók – többek között – a közösségi finanszírozási szolgáltatók, a befektetésmigrációs szolgáltatók, a labdarúgóklubok és -ügynökök, a hitelközvetítők, a nem pénzügyi vegyes tevékenységű holdingtársaságok, egyes kriptoeszköz-szolgáltatók és a nagy értékű árukkal foglalkozó kereskedők.
Ez például az ügyvédeknek nemcsak szankciókkal fenyegető kötelezettségeket, de új szolgáltatói, tanácsadási és megfelelési (compliance) piacokat is hoz, különösen az ügyvédek számára.
Az AMLA-hogy a beadványokat az EU bármely hivatalos nyelvén be lehet nyújtani. A konzultáció itt érhető el.
Az iránymutatás-tervezetről szóló nyilvános meghallgatásra a tervek szerint 2026. július 2-án, közép-európai idő szerint 10:00 és 12:00 óra között kerül sor.
Mivel a helyek korlátozottak, az AMLA ösztönzi a korai regisztrációt. Regisztráljon itt.
